CDD/KYC-analist

Heb je altijd al bij een snelgroeiende internationale fintech start-up willen werken met grote ambities? En heb je een passie voor fintech, compliance en risk management? En werk je graag parttime? Lees dan verder, want jij hebt misschien wel je droombaan gevonden!

Over Peaks

Wij zijn Peaks, een innovatieve, snelgroeiende Nederlandse fintech-scale-up die als missie heeft om meer dan 1 miljoen Europeanen te helpen om vermogen op te bouwen met beleggen en zich beter te voelen over hun financiële toekomst.

Sinds de lancering van onze app in november 2017 zijn we uitgegroeid tot een van de grootste beleggingsplatformen in Nederland en Duitsland, met meer dan 100.000 klanten.

Voor onze verdere groei zijn we op zoek naar een CDD/KYC-analist die de verantwoordelijkheid over de uitvoerende Wwft-activiteiten op zich wil nemen.

Wat ga je doen?

Je belangrijkste taak als CDD/KYC analist is om ervoor te zorgen dat Peaks doorlopend controle en actueel zicht heeft op de Wwft-gerelateerde risico’s. Jij monitort de Customer Due Dilligence en pakt alerts op om deze nader te analyseren: zijn er ongebruikelijke transacties of zijn er klanten die voorkomen op een sanctielijst? Zo ja, dan is dit voor jou het signaal om aanvullend onderzoek te doen. Daarbij analyseer je bijvoorbeeld ook de documenten die klanten aanleveren in het kader van herkomst vermogen. Je werkt nauw samen met de afdeling Customer Care en Operations.

Je rapporteert en werkt samen met de Head of Risk & Compliance. Je hebt een proactieve rol. Wanneer je vanuit je ervaring mogelijkheden ziet om bepaalde Customer Due Diligence (CDD) processen of beleidsstukken te verbeteren, dan kun je dit direct bespreken en in gang zetten. Daarbij is het belangrijk om een goede balans te vinden tussen regelgeving en een praktische manier van werken.

Je werkt samen met bijna iedere afdeling van Peaks (het Customer Care team, Operations, Data, het Product & Development-team en het management). Jij betrekt de afdelingen die je nodig hebt in je aanvullende onderzoek, legt je bevindingen vast in een R&C-analyse en stelt adviezen op met betrekking tot specifieke klantcases.

Kortom:

• Je bent verantwoordelijk voor het uitvoeren van de doorlopende CDD klantscreening en legt je bevindingen volledig vast;

• Je volgt zelfstandig de doorlopende alerts op die volgen uit ons transactiemonitorings-systeem, legt je bevindingen vast en geeft advies over klantencases;

• Je coördineert aanvullende informatieverzoeken vanuit Customer Care richting klanten (bijvoorbeeld onderzoek naar herkomst vermogen);

• Je zet intern informatieverzoeken uit en coördineert de opvolging;

• Je denkt mee over de mogelijkheden om onze Wwft-processen efficiënt te houden binnen de kaders van wet- en regelgeving; en

• Je zorgt ervoor dat Peaks altijd een actueel beeld heeft van zijn Wwft-gerelateerde risico’s.